Citi và DBS thực hiện giao dịch chuyển USD mã hóa đầu tiên vào cuối tuần qua SWIFT Ledger

Bối cảnh

Thanh toán xuyên biên giới từ trước đến nay thường chỉ giới hạn trong các ngày làm việc, với các độ trễ do hệ thống bù trừ cũ gây ra. Trong những tháng gần đây, các ngân hàng lớn đã khám phá các giải pháp dựa trên blockchain nhằm cung cấp thanh khoản liên tục và tức thời. SWIFT, mạng lưới nhắn tin toàn cầu, đã giới thiệu một sổ cái kỹ thuật số tận dụng công nghệ sổ cái phân tán để ghi lại các tài sản được mã hóa, với mục tiêu hiện đại hóa cơ sở hạ tầng của mình.

Quá trình thực hiện thí điểm

Vào một dịp cuối tuần gần đây, Citi và DBS Bank đã chuyển thành công một khoản tiền bằng đồng USD từ Singapore sang Hoa Kỳ bằng cách sử dụng các khoản tiền gửi được mã hóa được ghi lại trên sổ cái kỹ thuật số của SWIFT. Giao dịch này, được The Block mô tả là đợt thanh toán vào cuối tuần đầu tiên của loại hình này, liên quan đến việc chuyển đổi số tiền pháp định thành dạng đại diện mã hóa, truyền tải qua sổ cái blockchain và đổi lại tại ngân hàng đích. CoinDesk lưu ý rằng việc thanh toán đã được hoàn thành mà không phụ thuộc vào các trung tâm thanh toán bù trừ truyền thống, làm nổi bật vai trò của nền tảng blockchain của SWIFT trong việc hỗ trợ quá trình này. Cả hai ngân hàng đều định hình thử nghiệm này như một bằng chứng khái niệm cho việc thanh toán thời gian thực 24/7, với CoinTelegraph nhấn mạnh rằng hoạt động này chứng minh tính khả thi của việc thanh toán toàn cầu liên tục.

Ý nghĩa đối với thanh toán tổ chức

Cuộc thử nghiệm thành công báo hiệu sự dịch chuyển sang quản lý thanh khoản dựa trên mã thông báo đối với các tổ chức tài chính lớn. Bằng cách mã hóa tiền gửi, các ngân hàng có thể giảm độ trễ thanh toán, hạ thấp chi phí vận hành và cải thiện khả năng hiển thị dòng tiền qua biên giới. Coingape chỉ ra rằng khả năng thanh toán các khoản tiền ngay lập tức, ngay cả vào cuối tuần, có thể định hình lại hoạt động ngân quỹ và nâng cao hiệu quả của các nhóm thanh khoản toàn cầu. Hơn nữa, thử nghiệm này phù hợp với chiến lược rộng lớn hơn của SWIFT nhằm cạnh tranh với các kênh thanh toán kỹ thuật số mới nổi vốn đã hoạt động suốt ngày đêm. Mặc dù thử nghiệm vẫn còn hạn chế về quy mô, sự tham gia của hai ngân hàng lớn cho thấy niềm tin ngày càng tăng vào các cơ chế thanh toán hỗ trợ bằng blockchain.

Triển vọng

Các nhà quan sát trong ngành kỳ vọng sẽ có thêm các cuộc thử nghiệm tiếp theo để kiểm tra khối lượng lớn hơn và các cặp tiền tệ bổ sung. Nếu các thử nghiệm tiếp theo xác nhận các lợi ích về mặt vận hành, tiền gửi được mã hóa có thể trở thành dịch vụ tiêu chuẩn cho các ngân hàng đang tìm cách hiện đại hóa khả năng thanh toán xuyên biên giới của họ. Do đó, sự hợp tác giữa Citi, DBS và SWIFT đánh dấu một bước đi đáng chú ý hướng tới việc tích hợp công nghệ sổ cái phân tán vào cơ sở hạ tầng tài chính chính thống.