Citi et DBS exécutent le premier transfert de USD tokenisé le week-end via SWIFT Ledger

Contexte

Les règlements transfrontaliers ont traditionnellement été limités aux jours ouvrables, avec des retards causés par les systèmes de compensation obsolètes. Ces derniers mois, de grandes banques ont exploré des solutions basées sur la blockchain pour offrir une liquidité continue et instantanée. SWIFT, le réseau mondial de messagerie, a introduit un registre numérique qui exploite la technologie des registres distribués pour enregistrer les actifs tokenisés, dans le but de moderniser son infrastructure.

L'exécution du projet pilote

Au cours d'un récent week-end, Citi et DBS Bank ont transféré avec succès un montant en dollars américains de Singapour vers les États-Unis en utilisant des dépôts tokenisés enregistrés sur le registre numérique de SWIFT. La transaction, décrite par The Block comme le premier règlement du genre le week-end, a consisté à convertir le montant fiduciaire en une représentation tokenisée, à le transmettre via le registre blockchain, et à le racheter auprès de la banque de destination. CoinDesk a souligné que le règlement a été achevé sans dépendre des chambres de compensation traditionnelles, mettant en évidence le rôle de la plateforme blockchain de SWIFT dans la facilitation du processus. Les deux banques ont présenté ce test comme une preuve de concept pour un règlement en temps réel, 24h/24 et 7j/7, CoinTelegraph soulignant que l'opération démontre la faisabilité d'un règlement mondial continu.

Implications pour les paiements institutionnels

Ce projet pilote réussi témoigne d'un virage vers la gestion des liquidités basée sur les jetons pour les grandes institutions financières. En tokenisant les dépôts, les banques peuvent potentiellement réduire la latence des règlements, abaisser les coûts opérationnels et améliorer la visibilité des flux de trésorerie au-delà des frontières. Coingape a souligné que la capacité de régler les paiements instantanément, même le week-end, pourrait remodeler les opérations de trésorerie et accroître l'efficacité des pools de liquidités mondiaux. De plus, cette expérimentation s'aligne sur la stratégie globale de SWIFT visant à concurrencer les réseaux de paiement numérique émergents qui fonctionnent déjà 24h/24. Bien que l'essai reste limité en termes d'échelle, l'implication de deux grandes banques suggère une confiance croissante dans les mécanismes de règlement alimentés par la blockchain.

Perspectives

Les observateurs du secteur s'attendent à d'autres projets pilotes pour tester des volumes plus importants et des paires de devises supplémentaires. Si les essais ultérieurs confirment les avantages opérationnels, les dépôts tokenisés pourraient devenir une offre standard pour les banques cherchant à moderniser leurs capacités de paiement transfrontalier. La collaboration entre Citi, DBS et SWIFT marque donc une étape remarquable vers l'intégration de la technologie des registres distribués dans l'infrastructure financière traditionnelle.